随着互联网、通信技术的发展，利用现代通讯技术和网络等方式不断翻新诈骗手段，电信网络诈骗呈现出手段多样高科技化，严重损害了客户的资产安全，造成了不良的社会影响。 案例一：迅速行动协助客户成功追回被盗刷资金2万余元案例 【事件背景】 2019年11月6日刚开始营业，客户杨某匆忙来到网点柜台，称其手机在凌晨2点至5点收到400多条短信，中行工资卡账户资金被划走2万多元，非客户本人操作，要求查询原因。经查询客户交易明细，有9笔共计23160元，被京东支付等四家商户划走。业务经理通过客户的描述及手机短信内容初步断定客户资金被盗刷。 【发现方式】 业务经理坐班时发现。 【控制手段】 业务经理提示客户先将该卡账户剩余资金4万多元转出，保证卡上剩余资金安全，随后协助客户向公安机关报案，最后查询打印客户交易详细流水，拨打涉及的京东支付等四家商户客服进行了资金冻结。 【实施效果】 次日中午客户杨某就接到支付商户客服电话，通过银行提供相关资料可以赔付，业务经理立即协助客户将相关资料（报案回执、否认函、身份证复印件、银行卡复印件、交易流水、客户开户证明）发送给支付商户。经过两天努力客户被盗刷款项全部追回，客户对派驻业务经理迅速行动保障客户资金安全的工作态度表示忠心感谢。 案例二：派驻业务经理协助客户追回被盗刷资金案例 【事件背景】 2019年12月6日网点刚开门，客户李女士进入营业厅反映其名下多张借机卡凌晨均收到签约联通支付和银盈通的短信，其中一张借机卡上通过网上快捷支付划走资金4笔，合计金额10037元，客户称非本人操作，要求查询原因并寻求我行帮助。 【发现方式】 业务经理坐班时发现。 【控制手段】 业务经理一边安抚客户，一边了解事情经过，按照我行网络金融案件业务防范与快速处置操作规程让客户填写了《中国银行网络金融欺诈事件客户投诉记录单》。业务经理提示客户将账户中剩余资金转出，并向公安机关报案，同时协助客户联系支付商户联通支付和银盈通进行资金追索。 【实施效果】 业务经理协助李女士向支付商户提供了报案回执、银行流水、交易否认函等相关资料。经过几日多次与支付商户联系沟通，盗刷资金成功全部追回，客户对我行认真负责、快速积极的工作态度表示由衷的感谢！ 强化与监管部门沟通协作。积极研究如何有效防范各类外部欺诈风险事件的措施，寻求借助警方力量防控外部欺诈风险。如遇问题请第一时间与银行，警察相关部门寻求帮助，挽回损失。
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